POS Cihazlarıyla 47 Milyar TL’lik Dev Vurgun: Banka Çalışanları Dahil 85 Şüpheli Gözaltında

İstanbul merkezli altı ilde, suç örgütü kurarak yasa dışı yollarla elde edilen gelirleri akladığı ve yüksek hacimli şüpheli finansal işlemler gerçekleştirdiği iddia edilen bir gruba yönelik geniş çaplı bir operasyon düzenlendi. Aralarında banka çalışanlarının da bulunduğu 85 şüpheli hakkında gözaltı kararı verilirken, 2022-2024 yılları arasında 21 firmaya ait 312 POS cihazı üzerinden toplamda 47,5 milyar TL’lik işlem yapıldığı ortaya çıktı. Soruşturma, 2022 yılında gelen bir ihbar mailiyle başlayan ve İstanbul Emniyet Müdürlüğü Mali Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü’nün titiz çalışmalarıyla derinleşen bir süreç sonucunda bu devasa vurgunu gün yüzüne çıkardı.

Soruşturmanın Başlangıcı: İhbar Maili Vurgunu Ortaya Çıkardı

Soruşturma, 2022 yılında Cumhuriyet Başsavcılığı’na ulaşan bir elektronik posta ihbarıyla start aldı. İhbarda, bazı kişi ve tüzel kişilerin mali ve bankacılık profilleriyle uyuşmayan yüksek hacimli finansal işlemler gerçekleştirdiği belirtiliyordu. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Aklama Suçu Soruşturma Bürosu, bu ihbar üzerine harekete geçti ve “suç işlemek amacıyla örgüt kurma”, “tefecilik”, “5464 sayılı Banka Kartları ve Kredi Kartları Kanunu’na muhalefet”, “6493 sayılı Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanun’a muhalefet” ile “suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aklama” suçları kapsamında geniş çaplı bir soruşturma başlattı.

Soruşturma kapsamında, İstanbul Emniyet Müdürlüğü Mali Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ile iş birliği yaptı. Yapılan incelemelerde, şüphelilerin bankacılık işlemlerinin mesleki ve mali profilleriyle uyumsuz olduğu, işlemlerin gerçek ticari faaliyet izlenimi vermediği ve organize bir şekilde kurgulanmış finansal işlem örüntülerine rastlandığı tespit edildi.

47,5 Milyar TL’lik İşlem Hacmi ve Yabancı Kartların Rolü

8 Temmuz 2024 tarihli MASAK raporuna göre, 2022-2024 yılları arasında 21 firmaya ait 312 POS cihazı üzerinden toplamda 47,5 milyar TL’yi aşan bir işlem hacmine ulaşıldı. Bu işlemlerin en çarpıcı özelliği, yüzde 99,99’unun yabancı kartlar üzerinden gerçekleştirilmiş olması. Rapor, işlem hacminin büyük bir kısmının aynı gün, farklı kartlarla ve aynı tutarlarda yapılan işlemlerden oluştuğunu ortaya koydu. Bu işlemlerin yüzde 93,11’lik bölümü, organize bir şekilde kurgulanmış ve gerçek ticari faaliyetle bağdaşmayan hareketler olarak değerlendirildi.

Ayrıca, işlemlerin önemli bir kısmının gece saatlerinde gerçekleştiği ve firmaların faaliyet alanlarıyla işlem zamanları arasında belirgin bir uyumsuzluk bulunduğu belirlendi. Örneğin, bir firmanın faaliyet gösterdiği sektörle gece saatlerinde yapılan yüksek hacimli işlemler arasında hiçbir mantıklı bağ kurulamadı. Bu durum, işlemlerin suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aklamak için yapıldığına işaret etti. MASAK raporları, bu işlemlerle büyük miktarda komisyon geliri elde edildiğini ve bu gelirlerin şüpheliler ve ilgili şirketler tarafından çeşitli yöntemlerle aklandığını ortaya koydu.

Banka Çalışanlarının Dahil Olduğu İddiası

Soruşturma kapsamında dikkat çeken bir diğer detay, işlemlerin büyük bir kısmının Denizbank, Şekerbank ve Ozan Elektronik Para AŞ’ye ait POS cihazları üzerinden gerçekleştirilmiş olması. Bu kuruluşlara bağlı POS cihazlarının, şüpheli işlem hacminin önemli bir bölümünü oluşturduğu tespit edildi. Daha da çarpıcı olan, aralarında 16 banka çalışanının da bulunduğu 85 şüphelinin bu suç ağıyla bağlantılı olduğunun ortaya çıkması. Banka çalışanlarının, suç örgütüne destek sağladığı ve POS cihazlarının yasa dışı işlemler için kullanımına göz yumduğu iddia ediliyor.

Operasyonun Detayları: Lüks Varlıklar ve El Koyma İşlemleri

8 Temmuz 2025 tarihinde İstanbul merkezli altı ilde eş zamanlı olarak düzenlenen operasyonda, 85 şüphelinin yakalanması hedeflendi. Operasyon kapsamında şüphelilere ait dijital materyaller, çok sayıda lüks saat, takı, ziynet eşyası ve diğer değerli varlıklara el konuldu. MASAK raporları doğrultusunda, suçtan kaynaklandığı değerlendirilen mal varlığı değerlerine yönelik kapsamlı bir el koyma işlemi gerçekleştirildi. Bu kapsamda, 10 ayrı şirketteki ortaklık paylarına, 47 araca ve 84 adet taşınmaza el konuldu. Bu işlemler, suçtan elde edilen gelirlerin boyutlarını ve şüphelilerin lüks yaşam tarzlarını gözler önüne serdi.

Soruşturma Devam Ediyor

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, soruşturmanın titizlikle sürdürüldüğünü ve kamuoyunun bilgilendirileceğini belirtti. Açıklamada, “Soruşturma işlemleri Cumhuriyet Başsavcılığımız koordinesinde titizlikle sürdürülmekte olup, kamuoyuna saygıyla duyurulur” ifadelerine yer verildi. Yetkililer, suç örgütünün faaliyetlerinin tüm boyutlarıyla ortaya çıkarılması ve suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin tamamen tespit edilmesi için çalışmaların devam ettiğini vurguladı.

Vurgunun Boyutları ve Toplumsal Etkileri

47,5 milyar TL’lik işlem hacmi, Türkiye’de son yıllarda ortaya çıkan en büyük finansal suç vakalarından biri olarak dikkat çekiyor. Bu büyüklükteki bir vurgun, hem finansal sistemin güvenilirliğine gölge düşürüyor hem de organize suçun ne kadar karmaşık ve derin bir yapıya sahip olabileceğini gösteriyor. Banka çalışanlarının da işin içinde olması, finans sektöründeki denetim ve güvenlik mekanizmalarının yeniden gözden geçirilmesi gerektiğini ortaya koyuyor. Ayrıca, işlemlerin büyük ölçüde yabancı kartlar üzerinden gerçekleşmiş olması, bu suç ağının uluslararası bağlantıları olabileceğini düşündürüyor.

İstanbul merkezli bu operasyon, Türkiye’de mali suçlarla mücadelede önemli bir adım olarak değerlendiriliyor. 47,5 milyar TL’lik devasa bir işlem hacmi, organize suçun ve kara para aklamanın boyutlarını gözler önüne sererken, banka çalışanlarının da dahil olduğu bir suç ağının varlığı, finans sektöründe daha sıkı denetimlerin gerekliliğini ortaya koyuyor. Soruşturmanın devam eden süreçte daha fazla detayı gün yüzüne çıkarması bekleniyor. Kamuoyu, Cumhuriyet Başsavcılığı’nın koordinesinde yürütülen bu operasyonun sonuçlarını yakından takip etmeye devam edecek.